有效信用控制和應(yīng)收賬款管理

有效信用控制和應(yīng)收賬款管理(William Wu)課程介紹：

培訓(xùn)收益
    清晰逾期應(yīng)收賬款的回收流程，加快欠款催收，挽回企業(yè)呆帳、壞帳損失；加強(qiáng)銷(xiāo)售流程中各環(huán)節(jié)的信用管
理，規(guī)范合同及票據(jù)；了解完整的信用管理流程，培養(yǎng)營(yíng)銷(xiāo)人員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，協(xié)調(diào)財(cái)務(wù)人員與營(yíng)銷(xiāo)人員之間的矛盾。
幫助您制訂合理的賒銷(xiāo)政策，準(zhǔn)確評(píng)估客戶賒銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)，合理確定賒銷(xiāo)額度；
掌握客戶付款心理、區(qū)分客戶付款習(xí)慣和類(lèi)型
迅速掌握各種預(yù)防呆帳和欠款催收實(shí)戰(zhàn)技能
熟悉應(yīng)收帳款監(jiān)控和催收的規(guī)范化操作流程
通過(guò)研討，解決本企業(yè)面臨的應(yīng)收帳款管理特殊問(wèn)題
掌握實(shí)用的信用控制措施和實(shí)戰(zhàn)技能；建立企業(yè)信用管理體系

培訓(xùn)大綱

1、如何建立有效信用控制
目前中國(guó)市場(chǎng)的信用現(xiàn)狀分析
企業(yè)持有應(yīng)收帳款的利弊
企業(yè)制定信用政策主要考慮什么？
信用標(biāo)準(zhǔn)
違約風(fēng)險(xiǎn)
信用條件
收款政策和程序
信用管理職能的設(shè)置
企業(yè)各部門(mén)在信用控制中的協(xié)作
制定有效的信用管理制度與流程
        --原則
        --信用賬期和信用額度的申請(qǐng)
        --執(zhí)行過(guò)程中的控制和管理
        --超信用的控制各管理
        --其他
 公司如何建立有效信用控制體系？詳細(xì)解讀公司從信用審核、監(jiān)督、防范、調(diào)整、規(guī)范等的信用控制應(yīng)用
案例分析：不同企業(yè)信用管理體系建立分享討論

2、客戶的信息管理和信用分析
建立規(guī)范的客戶檔案庫(kù)
收集客戶信息的渠道和方法
識(shí)別客戶風(fēng)險(xiǎn)
5W分析
5P分析
6C分析
財(cái)務(wù)報(bào)表分析
--資產(chǎn)項(xiàng)目的評(píng)估（現(xiàn)金、存貨、應(yīng)收賬款、固定資產(chǎn)及其他）
--負(fù)債和凈值項(xiàng)目的評(píng)估
--損益表中項(xiàng)目的評(píng)估
--現(xiàn)金流量表中項(xiàng)目的評(píng)估
 ◇ 比率分析
 ◇ 詳細(xì)解讀公司從建立客戶檔案、賒銷(xiāo)申請(qǐng)、出貨審批、定期對(duì)賬等信用政策的應(yīng)用
案例分析：英國(guó)上市公司Bakkavor信用控制和應(yīng)收賬款管理分析

3、應(yīng)收帳款管理方法和管理系統(tǒng)
信用銷(xiāo)售管理整體解決方案
銷(xiāo)售、財(cái)務(wù)和信用管理人員各負(fù)其責(zé)、密切配合
建立證據(jù)鏈和債權(quán)文件的完備性管理
應(yīng)收賬款監(jiān)督
--賬齡分析表
--應(yīng)收賬款平均賬齡
--收款率和應(yīng)收賬款余額百分比
建立信用的內(nèi)部激勵(lì)機(jī)制，合理如何考核信用及銷(xiāo)售人員？
定期向欠款客戶寄發(fā)應(yīng)收賬款對(duì)賬單
定期實(shí)地催賬和對(duì)賬
對(duì)應(yīng)收賬款設(shè)定擔(dān)保
沖裁和訴訟
轉(zhuǎn)讓?xiě)?yīng)收賬款
詳細(xì)解讀公司采用信用制度后對(duì)于應(yīng)收賬款的具體管理手段以及出現(xiàn)危險(xiǎn)信號(hào)后公司將采用何種應(yīng)急補(bǔ)救措施應(yīng)用
情景模擬：
1）如何撰寫(xiě)催款函
2）合理評(píng)價(jià)壞賬準(zhǔn)備金計(jì)提及沖銷(xiāo)制度
3）某企業(yè)全面實(shí)施信用風(fēng)險(xiǎn)管理制度（1996-1999）

4、合同和結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)防范
合同法對(duì)信用條款的影響
簽約注意事項(xiàng)
信用協(xié)商要點(diǎn)
如何編制和修訂標(biāo)準(zhǔn)合同
合同管理與證據(jù)鏈
建立證據(jù)鏈
常見(jiàn)合同欺詐方式及預(yù)防
合同糾紛的處理
結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)防范
偽造票據(jù)
填寫(xiě)錯(cuò)誤
案例討論：某企業(yè)在合同簽訂和合同管理方面的經(jīng)驗(yàn)

5、收賬技巧與實(shí)例分析
簽約前風(fēng)險(xiǎn)控制
識(shí)別客戶拖欠的危險(xiǎn)信號(hào)
帳期內(nèi)應(yīng)收帳款的提醒技巧
--帳期內(nèi)應(yīng)收帳款管理流程
  --客戶付款的習(xí)慣和類(lèi)型
  --應(yīng)收帳款的監(jiān)控管理----RPM
  --應(yīng)收帳款監(jiān)控管理的優(yōu)點(diǎn)
  --對(duì)帳制度----步驟
  --AR會(huì)議
  --發(fā)票管理
  --處理客戶投訴和爭(zhēng)議貨款
  --客戶延遲付款的六類(lèi)借口及對(duì)策
  --克服借口的步驟
  --如何對(duì)待客戶的延期付款請(qǐng)求
  --如何有效對(duì)付客戶延遲付款
  --拒絕延期付款申請(qǐng)
  --提問(wèn)技巧及注意事項(xiàng)
  --傾聽(tīng)技巧

5、收賬技巧與實(shí)例分析
逾期帳款的催收政策與流程
   --產(chǎn)生逾期帳款的原因
   --不良帳款產(chǎn)生的原因
   --帳齡與追帳成功率
   --收帳前的準(zhǔn)備
   --收帳基本要領(lǐng)
   --克服催帳的不安心理
   --收帳人員的素質(zhì)要求
   --常見(jiàn)債務(wù)人心理與應(yīng)對(duì)
   --債務(wù)分析
   --商帳催收的基本原則(TSP)
   --成功收帳的策略
   --收帳效果與客戶關(guān)系
   --收帳政策與客戶關(guān)系
   --企業(yè)自行追帳的一般程序
   --常規(guī)催帳技巧

6、收帳必須掌握的法律常識(shí)
合同法
合同主體
定金、違約金與損害賠償?shù)倪m用
所有權(quán)保留
債權(quán)轉(zhuǎn)讓與債務(wù)承擔(dān)
公司法
公司設(shè)立的有關(guān)常識(shí)
向經(jīng)營(yíng)不正常的企業(yè)追索債務(wù)
如何揭開(kāi)公司的面紗
 ◇ 需要了解的兩個(gè)罪名（虛報(bào)注冊(cè)資本與虛假出資/職務(wù)侵占）
 ◇ 民事訴訟法
 ◇ 管轄法院
 ◇ 支付令
 ◇ 訴訟保全
 ◇ 證據(jù)
 ◇ 訴訟時(shí)間和費(fèi)用
 ◇ 訴訟時(shí)效
 ◇ 訴訟時(shí)效中斷方法
 ◇ 擔(dān)保方式

講師介紹：William Wu
教育專(zhuān)業(yè)
管理學(xué)學(xué)士、金融碩士
工作經(jīng)歷和成果
現(xiàn)任職于香港知名上市公司在華投資公司財(cái)務(wù)總監(jiān)。
曾任多家知名企業(yè)的中國(guó)區(qū)財(cái)務(wù)經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)及歐洲知名食品企業(yè)的運(yùn)作總監(jiān)，在財(cái)務(wù)管理和工廠運(yùn)作管理方面擁有+15年以上的外企財(cái)務(wù)管理工作經(jīng)驗(yàn)。
曾從事于世界500強(qiáng)的歐美快速消費(fèi)品行業(yè)、新加坡上市公司包裝行業(yè)，石油新能源行業(yè)、+20億年產(chǎn)值的進(jìn)出口貿(mào)易耐用消費(fèi)品OEM加工、中國(guó)第一家新興醫(yī)學(xué)實(shí)驗(yàn)室服務(wù)性行業(yè)以及現(xiàn)代農(nóng)業(yè).
熟悉中國(guó)會(huì)計(jì)制度、稅法和國(guó)際會(huì)計(jì)準(zhǔn)則（IFRS），對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)預(yù)算和內(nèi)部控制管理、成本核算、現(xiàn)金流量控制以及企業(yè)運(yùn)營(yíng)管理效率的提升有豐富的實(shí)戰(zhàn)管理經(jīng)驗(yàn)和成功業(yè)績(jī)。
并對(duì)生產(chǎn)型企業(yè)的外部采購(gòu)和企業(yè)并購(gòu)有成功的操作案例。
主要業(yè)績(jī)：
 ◇ 建立了百事集團(tuán)亞太區(qū)第一套富有成效的土豆種植項(xiàng)目財(cái)務(wù)成本控制核算管理體系；
 ◇ 2003年新加坡HONG LEONG GROUP(新加坡上市公司)內(nèi)部審計(jì)評(píng)為“C級(jí)-滿意”；
 ◇ 2008年全球Bakkavor集團(tuán)公司(倫敦上市公司)內(nèi)部審計(jì)評(píng)為“C級(jí)-滿意” ；
 ◇ 通過(guò)建立可操作性的KPI和優(yōu)化流程管理推動(dòng)降低成本費(fèi)用，曾成功節(jié)約成本+500萬(wàn)元；
 ◇ 制定并完善了一整套公司內(nèi)部控制管理的財(cái)務(wù)手冊(cè)，成功操作了公司自身被并購(gòu) 
 ◇ 山東Halo項(xiàng)目和廣州Car項(xiàng)目成功操作并購(gòu)；
 ◇ 在任運(yùn)作總監(jiān)時(shí)：
 1)優(yōu)化供應(yīng)鏈管理，主要原料采購(gòu)成本同比下降+10%；
 2)整合區(qū)域銷(xiāo)售渠道和擴(kuò)大NPD，區(qū)域銷(xiāo)售增長(zhǎng)+20%。
主講課程：
《非財(cái)務(wù)經(jīng)理的財(cái)務(wù)管理》 《現(xiàn)金流量與運(yùn)營(yíng)資金管理》 《全面預(yù)算與績(jī)效控制管理》《企業(yè)成本管理實(shí)踐》《公司財(cái)務(wù)診斷與分析》《財(cái)務(wù)報(bào)表解讀》……
主要客戶包括：
BP、殼牌、漢高、施耐德、科勒、通用電氣、康明斯、聯(lián)合利華、索尼愛(ài)立信、飛利浦、戴爾、霍尼維爾、博世力士樂(lè)、迪愛(ài)生、華瑞制藥、中美史克、拜爾醫(yī)藥、諾和諾德、菲利普莫里斯、摩根大通、麥肯錫、家樂(lè)福（中國(guó)）、梅賽德斯-奔馳、統(tǒng)一企業(yè)、卡夫食品、馬氏食品、普睿司曼、圣戈班、三星電子、約翰迪爾、康寧司、百勝餐飲、米其林、交通銀行、民生銀行、花旗銀行、中原信托、中國(guó)人壽、中國(guó)鋁業(yè)、中遠(yuǎn)集團(tuán)、青島啤酒、騰訊控股、長(zhǎng)安汽車(chē)、東風(fēng)汽車(chē)、北汽福田、國(guó)藥控股、李寧公司、國(guó)美電器、蘇寧電器等

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