課程背景：
在網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)很多疑難雜癥，在本次課程中都能得到了滿意的答案，講師一直想把業(yè)務(wù)課程做成全部用案例來給學(xué)生詮釋，經(jīng)過三年的努力，這樣更加貼近我們實(shí)際的工作，業(yè)務(wù)案例真實(shí)落地是最關(guān)鍵的，應(yīng)用經(jīng)濟(jì)學(xué)的目的就是落地，不是宏觀，不是虛構(gòu)，希望講師的課程你們喜歡并選擇，學(xué)了一定會受益匪淺。
課程收益：
案例貴在實(shí)用實(shí)際，結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)柜面實(shí)際業(yè)務(wù)；重在案例內(nèi)容講授透徹，學(xué)生會用到實(shí)際業(yè)務(wù)中。
課程時(shí)間：1天/6小時(shí)（授課時(shí)間4小時(shí)、討論時(shí)間2小時(shí)）
課程對象：柜面業(yè)務(wù)人員以及查凍扣業(yè)務(wù)接觸條線人員
課程要點(diǎn)：本課程涉及司法協(xié)助內(nèi)容環(huán)節(jié)，業(yè)務(wù)范疇中常見的查凍扣業(yè)務(wù)處理與解讀
課程大綱
1. 實(shí)務(wù)難題：法院到金融機(jī)構(gòu)查詢、凍結(jié)、扣劃銀行存款的辦理程序？
2. 實(shí)務(wù)難題：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助最先送達(dá)協(xié)助通知的有權(quán)機(jī)關(guān)？
3. 實(shí)務(wù)難題：協(xié)助執(zhí)行過程中對于同一法律關(guān)系作出兩種判決，我們要如何協(xié)助？
4. 實(shí)務(wù)難題：協(xié)助扣劃后我們要及時(shí)登記？
5. 實(shí)務(wù)難題：登記時(shí)我們要在回執(zhí)填寫時(shí)注意問題？
6. 實(shí)務(wù)難題：有權(quán)機(jī)關(guān)要求輪候凍結(jié)，是否有法律依據(jù)，協(xié)助執(zhí)行時(shí)候我們要注意些什么問題？
案例一：正確處理多家法院協(xié)助執(zhí)行沖突問題？
1. 實(shí)務(wù)難題：享有優(yōu)先債權(quán)是否可以優(yōu)先于首次凍結(jié)的法院扣劃？
2. 實(shí)務(wù)難題：有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃整體情況（截止2017年3月）？
3. 實(shí)務(wù)難題：有扣劃權(quán)的有權(quán)機(jī)關(guān)？
4. 實(shí)務(wù)難題：審計(jì)機(jī)關(guān)的權(quán)限問題？（可否查詢個(gè)人賬戶存款）
案例二：某律師事務(wù)所到銀行調(diào)查取證，我們是否配合？
1. 實(shí)務(wù)難題：律師調(diào)查范圍問題？（調(diào)查令的范圍和我們要注意的事項(xiàng)）
案例三：律師前往銀行查詢擬破產(chǎn)企業(yè)存款信息，提取企業(yè)破產(chǎn)存款余額，我們?nèi)绾闻浜希?br />
1. 實(shí)務(wù)難題：工商管理部門的權(quán)限問題？
2. 實(shí)務(wù)難題：律師公函樣式？
3. 實(shí)務(wù)難題：有權(quán)機(jī)關(guān)查詢權(quán)范圍理解（負(fù)債信息是否可以查詢）？
4. 實(shí)務(wù)難題：最新司法解釋有權(quán)機(jī)關(guān)關(guān)于查封凍結(jié)期限的規(guī)定？
5. 實(shí)務(wù)難題：實(shí)際業(yè)務(wù)中續(xù)凍是否有次數(shù)限制？
6. 實(shí)務(wù)難題：檢察院、公安和國家安全部門凍結(jié)的一般情形和特殊情形我們?nèi)绾谓缍ǎ?br />
7. 實(shí)務(wù)難題：有權(quán)機(jī)關(guān)查凍扣工作證一覽表？
8. 實(shí)務(wù)難題：法院（或其他有權(quán)機(jī)關(guān)）到銀行辦理查凍扣業(yè)務(wù)時(shí)需雙人雙證有沒有法律依據(jù)？
案例四：執(zhí)法人員必須是一個(gè)單位的嗎？一個(gè)執(zhí)法人員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)候沒有帶執(zhí)行公務(wù)證明，我們是否辦理？
1. 實(shí)務(wù)難題：人民法院執(zhí)行證件要素？
2. 實(shí)務(wù)難題：公安機(jī)關(guān)人民警察證的要素？
案例五：協(xié)助查凍扣的通知書是否必須要求一個(gè)規(guī)定的模板，如果在文件中格式和樣本有不同點(diǎn)我們?nèi)绾螀^(qū)分？
案例六：實(shí)際業(yè)務(wù)中凍結(jié)或扣劃通知書上是否應(yīng)該有明確的金額和時(shí)間具體的數(shù)字呢？
1. 實(shí)務(wù)難題：實(shí)際業(yè)務(wù)中有權(quán)機(jī)關(guān)只提供了戶名沒有提供賬號，我們是否協(xié)助呢？
2. 實(shí)務(wù)難題：實(shí)際業(yè)務(wù)中通知書上內(nèi)容填寫錯(cuò)誤涂改后加蓋校正章是否可以繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)？（2013年最高人民法院規(guī)定的關(guān)于查詢、凍結(jié)、扣劃銀行存款的法定手續(xù)及銀行審理的注意事項(xiàng)？）
3. 實(shí)務(wù)難題：實(shí)際業(yè)務(wù)中，通知書的金額和裁定書及判決書不一致的情形，我們要如何處理？
4. 實(shí)務(wù)難題：查凍扣業(yè)務(wù)所需的法律文書匯總？
敲重點(diǎn)：查凍扣業(yè)務(wù)如何維護(hù)與客戶的關(guān)系問題
案例七：客戶賬戶被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)，我們是否應(yīng)該在事后告知客戶？
1. 實(shí)務(wù)難題：實(shí)際業(yè)務(wù)中，銀行人員是否可以將此通知書呈閱客戶?
2. 實(shí)務(wù)難題：實(shí)際業(yè)務(wù)中，銀行工作人員將協(xié)助凍結(jié)存款通知書出示后，客戶要求拍照或者復(fù)印，怎么辦？
敲重點(diǎn)：賬戶凍結(jié)扣劃分類解析
案例八：借款人欠款，其賬戶內(nèi)沒有錢，可否扣劃（限額）其配偶在我行的賬戶內(nèi)資金？
1. 實(shí)務(wù)難題：配偶如何可以規(guī)避還款？
案例九：法院如果是“一次下達(dá)，多次協(xié)助”“金融機(jī)構(gòu)是否協(xié)助，依據(jù)和解讀是什么？
案例十：法院能否扣劃地方財(cái)政性資金（或撥款）用于清償企業(yè)自有的債務(wù)，我們是否應(yīng)該以財(cái)政資金�？顚Ｓ脼橛删芙^協(xié)助？
案例十一：銀行是否應(yīng)該保護(hù)財(cái)政賬戶內(nèi)“財(cái)政資金“安全不協(xié)助扣劃？
1. 實(shí)務(wù)難題：金融機(jī)構(gòu)在辦理協(xié)助執(zhí)行事務(wù)中要精確掌握審查的界限我們協(xié)助執(zhí)行的范圍是什么，拒絕協(xié)助的依據(jù)是什么？
2. 實(shí)務(wù)難題：銀行工作人員在協(xié)助執(zhí)行凍結(jié)賬戶中，如果發(fā)生客戶對凍結(jié)提出異議我們要如何處理？
3. 實(shí)務(wù)難題：金融機(jī)構(gòu)解凍存款的時(shí)候應(yīng)當(dāng)要求法院出具什么司法文書我們?nèi)绾芜M(jìn)行審核？
4. 實(shí)務(wù)難題：郵件的司法文書，銀行是否應(yīng)該提供協(xié)助？（法【2018】64號文件在實(shí)際業(yè)務(wù)中的解讀）
5. 實(shí)務(wù)難題：現(xiàn)場扣劃涉案款項(xiàng)可否扣劃到非法院賬戶？（解讀法發(fā)【2017】6號文件）
6. 實(shí)務(wù)難題：業(yè)務(wù)中被凍結(jié)存款如何計(jì)付逾期利息問題？
敲重點(diǎn)：票據(jù)、貸款、保證金質(zhì)押凍結(jié)扣劃問題解析
案例十二：法院凍結(jié)扣劃銀行承兌匯票保證金合理嗎？
1. 實(shí)務(wù)難題：保證金質(zhì)押的主要法律依據(jù)？
2. 實(shí)務(wù)難題：銀行如何和凍結(jié)的人民法院取得更好的溝通？
3. 實(shí)務(wù)難題：提交材料（設(shè)立保證金賬戶注意問題防止法院以一般賬戶扣劃依據(jù)）？
案例十三：公安機(jī)關(guān)可以凍結(jié)匯票嗎？
1. 實(shí)務(wù)難題：法院可以凍結(jié)匯票嗎？
案例十四：金融機(jī)構(gòu)可以先扣劃收貸收息后在進(jìn)行協(xié)助，依據(jù)和解讀是什么？
1. 實(shí)務(wù)難題：實(shí)際業(yè)務(wù)中銀行的貸款賬戶能否被凍結(jié)？
2. 實(shí)務(wù)難題：商業(yè)銀行信貸資金遭遇法院查凍扣的應(yīng)對措施？
3. 實(shí)務(wù)難題：2018年法院凍結(jié)扣劃存款的新的司法文書？
4. 實(shí)務(wù)難題：票據(jù)款可以被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)嗎？
5. 實(shí)務(wù)難題：信用卡賬戶可以凍結(jié)扣劃嗎？
6. 實(shí)務(wù)難題：銀行如何和凍結(jié)的人民法院取得更好的溝通？
7. 實(shí)務(wù)難題：提交材料（設(shè)立保證金賬戶注意問題防止法院以一般賬戶扣劃依據(jù)）？
王婻默老師 銀行合規(guī)法律風(fēng)險(xiǎn)防控專家
5年中國人民銀行管理經(jīng)驗(yàn)
12年高校金融及運(yùn)用經(jīng)濟(jì)管理教學(xué)經(jīng)驗(yàn)
風(fēng)控課程全案例講解首創(chuàng)講師
曾任：人民銀行某分行
王婻默老師主修金融條線法律合規(guī)及應(yīng)用經(jīng)濟(jì)學(xué)，致力研究銀行業(yè)務(wù)范疇，基于中國人民銀行業(yè)務(wù)線條的操作管理經(jīng)驗(yàn)，在銀行合規(guī)法律風(fēng)險(xiǎn)有獨(dú)特的見解與分析，老師致力于用全案例的方式授課，案例的實(shí)用性極強(qiáng)。
王婻默老師專注國內(nèi)高端的銀行風(fēng)險(xiǎn)防控培訓(xùn)產(chǎn)品的講解，尤其是在風(fēng)險(xiǎn)防控授課中有很深的造詣，課程以實(shí)用性強(qiáng)著稱。自2001年起，全國銀行培訓(xùn)學(xué)員近10萬人，培訓(xùn)中外資銀行企業(yè)300多家。
▲ 課程方向：金融業(yè)務(wù)條線的風(fēng)控課程
▲ 擅長銀行信貸業(yè)務(wù)（含保全處置案例實(shí)操）、網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)（傳統(tǒng)業(yè)務(wù)和新型金融業(yè)務(wù)風(fēng)控）、票據(jù)業(yè)務(wù)、司法協(xié)助業(yè)務(wù)、介入點(diǎn)控制和不良資產(chǎn)控制及清收和資產(chǎn)保全的實(shí)際操作和案例分析；
▲ 善于對商業(yè)銀行業(yè)務(wù)實(shí)操風(fēng)險(xiǎn)案例結(jié)合金融法律法規(guī)和監(jiān)管層面的解讀及避讓及操作收集分析整理，風(fēng)險(xiǎn)案例主要結(jié)合法律特征預(yù)防措施和風(fēng)險(xiǎn)案例分析及共享，全部案例推進(jìn)講解
▲ 曾為中國銀行、招商銀行、交通銀行、建設(shè)銀行、工商銀行、光大銀行、浦發(fā)銀行、郵儲銀行農(nóng)業(yè)銀行、各城市商業(yè)銀行及政策性銀行和省聯(lián)社等多家銀行授課，感性授課風(fēng)格、理性業(yè)務(wù)解決方式相結(jié)合，案例推進(jìn)多種授課形式引導(dǎo)啟發(fā)學(xué)生對金融經(jīng)濟(jì)分析。僅以2018年為例，服務(wù)34家機(jī)構(gòu)，29家機(jī)構(gòu)當(dāng)年返聘，3家機(jī)構(gòu)2019年第一季度返聘。
主講課程：
《查凍扣業(yè)務(wù)全案例解析》
《賬戶管理風(fēng)險(xiǎn)全案例解析》（賬戶）
《柜面業(yè)務(wù)防范與控制全案例解析》
《銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范與控制全案例解析》
《支行長（內(nèi)勤主任）業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制全案例解析》
《銀行運(yùn)營業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)全案例解析》（查凍扣+賬戶+柜面）
（信貸）《民法典下信貸風(fēng)控能力提升全案例解析》
授課風(fēng)格：
● 激情風(fēng)暴，情理交匯從心溝通，感染式培訓(xùn)；
● 量體裁衣，根據(jù)客戶具體需求，咨詢式培訓(xùn)；
● 案例豐富，結(jié)合防偽行業(yè)獨(dú)特性質(zhì)，個(gè)性化培訓(xùn)；
● 互動(dòng)新穎，精巧游戲蘊(yùn)涵道理，心靈化培訓(xùn)；
● 風(fēng)格委婉簡約，被合作機(jī)構(gòu)和學(xué)員譽(yù)為力量型講師。
課綱下載
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